風險合規(guī)心得體會范文（通用21篇）
當我們有一些感想時，可用寫心得體會的方式將其記錄下來，從而不斷地豐富我們的思想。那么你知道心得體會如何寫嗎？下面是小編整理的風險合規(guī)心得體會范文，希望能夠幫助到大家。
風險合規(guī)心得體會 1
近日，總行在全行組織開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動，不斷增強員工合規(guī)理念，強化合規(guī)意識，提高合規(guī)經(jīng)營的自覺性。本人通過這次的學習活動總結(jié)了以下心得：
一合規(guī)建設(shè)必須有完善的管理制度體系，必須有不斷構(gòu)建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機制作為基礎(chǔ)，我們必須找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)中存在的突出問題，從教育、制度、執(zhí)行、監(jiān)督、整改、獎懲等方面進行深入討論，促進合規(guī)文化深入推廣根植，保障全行各項業(yè)務又快又好的發(fā)展。合規(guī)建設(shè)不但是為農(nóng)行，而且是為他人，更是為自己，“合規(guī)是嚴肅的愛，是一種對每個人負責任的愛”。
二我們要著力解決思想認識不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，接受合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習慣的良好氛圍，促進合規(guī)文化推廣的根植。
合規(guī)文化宣講的成功實踐證明，無論做什么事，只要瞄準目標，認真抓，認真做，就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護你。很多人都認為一提到合規(guī)，就覺得受到了束縛、業(yè)務不好做了、發(fā)展也受到了影響，在接受合規(guī)管理時總會自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點“合規(guī)文化是立行之本，經(jīng)營之本”，合規(guī)與業(yè)務發(fā)展不是矛盾的、更不是對立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護著業(yè)務發(fā)展的秩序，擔負著為經(jīng)營管理保駕護航的職責和使命。
三在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規(guī)建設(shè)的`重要性，十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風險，杜絕違規(guī)操作，不給“事故”留下任何可乘之機。只有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。我們要經(jīng)常參加一些“學內(nèi)控制度，創(chuàng)合規(guī)文化”的活動，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業(yè)務活動，為全行業(yè)務實現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅實的合規(guī)基礎(chǔ)。
四合規(guī)文化建設(shè)是一項十分艱巨而又意義重大的系統(tǒng)工程，我們大家必須再接再厲，結(jié)合日常業(yè)務工作提升年活動創(chuàng)新工作思想和方法，把合規(guī)文化建設(shè)各項工作深入開展下去，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供強有力的合規(guī)文化支撐！
風險合規(guī)心得體會 2
為進一步加強合規(guī)文化建設(shè)，促進各項工作又好又快發(fā)展，積極創(chuàng)建“一流支行”，成都農(nóng)商銀行雙流支行于3月23日召開了“合規(guī)管理年”活動動員大會，正式啟動了為期一年的“合規(guī)管理年”活動。支行領(lǐng)導班子、全體執(zhí)行層人員、主辦客戶經(jīng)理、主辦會計、各營業(yè)機構(gòu)網(wǎng)點負責人、押運隊隊長及有關(guān)部門、遠程監(jiān)控室工作人員參加了此次會議，四川銀監(jiān)局現(xiàn)場檢查七處二科文飛科長、四川銀監(jiān)局雙流辦事處杜章金主任、成都農(nóng)商銀行合規(guī)管理部周祥總經(jīng)理和李成軍副總經(jīng)理到會指導。
會議傳達了成都農(nóng)商銀行20xx年案件防控暨安全保衛(wèi)工作會精神，對“合規(guī)管理年”活動的各項工作進行了部署。
雙流支行此次“合規(guī)管理年”活動主要從十個方面進行推動：
一是抓自查自糾到位。對照合規(guī)管理工作要求，組織各分支機構(gòu)再一次分業(yè)務條線開展案件風險自查自糾。主動及時自查自糾的，可視其情節(jié)減輕或免予處罰；本系統(tǒng)及監(jiān)管部門組織檢查發(fā)現(xiàn)問題的，從重追究責任。
二是抓思想剖析到位。全體員工從風險意識、責任意識、事業(yè)心、敬業(yè)精神、團隊協(xié)作意識、金錢觀等方面，深入剖析存在的問題和不足。支行及各分支機構(gòu)分層召開剖析會，并由參會人員對每位干部職工剖析是否深刻進行評價，做到人人過關(guān)。
三是抓業(yè)務學習到位。以齊魯銀行、江西鄱陽信用社案件為重點，開展案例學習討論和盡職教育，并適時開展一次以合規(guī)管理和操作為主題的演講比賽。以本行業(yè)務制度和中小金融機構(gòu)案件風險為主要內(nèi)容，對分支機構(gòu)柜面人員和客戶經(jīng)理開展業(yè)務知識測試，低于規(guī)定分數(shù)線且補考不達標的，將下崗學習。指派業(yè)務能力強、工作經(jīng)驗豐富的老員工對新進行員工進行業(yè)務幫扶，根據(jù)幫扶對象合規(guī)操作情況對導師進行獎勵或處罰。
四是抓工作監(jiān)督到位。健全員工相互監(jiān)督機制，強化全員監(jiān)督格局。梳理業(yè)務操作流程，做到每項涉及資金、財產(chǎn)的'業(yè)務都有復核或?qū)徟恕I(yè)務各環(huán)節(jié)后手要對前手切實履行監(jiān)督職責，后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務操作存在錯漏等違規(guī)問題，必須在專項登記簿上登記，作為單位考核員工合規(guī)工作的主要依據(jù)，并與收入掛鉤。監(jiān)督過程中發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)情況的以及前手對指出問題整改不及時、不到位的可向管分處負責人以及支行業(yè)務管理部門、稽核部門、支行領(lǐng)導直接報告。后手發(fā)現(xiàn)前手業(yè)務操作存在問題不登記、不報告的，按違規(guī)操作處罰。
五是抓健全制度到位。依據(jù)總行及本支行制度，針對柜面人員和客戶經(jīng)理兩大類崗位，梳理制定一線崗位人員工作操作指南。進一步明確各分支機構(gòu)負責人對各自管轄范圍重要工作的日常監(jiān)督檢查內(nèi)容和頻度，檢查工作情況納入對分支機構(gòu)負責人的考核。積極開展“我為合規(guī)管理獻計獻策”活動，發(fā)揮全員智慧，提出合規(guī)工作改進措施和建議。
六是抓量化考核到位。對執(zhí)行層人員的考核單設(shè)“合規(guī)管理”類考核指標。建立執(zhí)行層人員考核末位調(diào)整（淘汰）制度�？己伺琶亢蟮模M行誡勉談話。排名最后的1名正職（含主持工作副職）執(zhí)行層人員、排名最后的2名副職執(zhí)行層人員，調(diào)整工作崗位；所管轄范圍和業(yè)務條線發(fā)生案件、重大事故、嚴重違規(guī)事件的，嚴重影響支行在總行年度考核排名的，予以降職或免職。以分理處為單位開展“合規(guī)操作評比活動”，定期公布結(jié)果，排名靠前的給予獎勵，排名靠后的給予處罰。
七是抓責任追究到位。認真貫徹落實對于違反“五十個嚴禁”等嚴重違規(guī)行為“零容忍”以及對同質(zhì)同類違規(guī)“一次處罰，二次下崗或降檔，三次走人”的要求，對檢查監(jiān)督發(fā)現(xiàn)問題嚴格追究有關(guān)人員責任。
八是抓業(yè)務輔導到位�；藢徲嫴繉⑷粘z查發(fā)現(xiàn)問題及時向各業(yè)務部門通報，各業(yè)務部門定期收集梳理調(diào)查檢查以及員工反映的工作問題，分析原因，提出措施，形成報告，印發(fā)各分支機構(gòu)學習。
九是抓人員排查到位。扎實開展“九種人”排查工作。一經(jīng)發(fā)現(xiàn)員工有“九種人”情形的，立刻采取更換崗位、調(diào)離原單位、停職學習等措施。十是抓領(lǐng)導帶頭到位。支行領(lǐng)導及全體執(zhí)行層人員向廣大員工承諾，以身作則，帶頭嚴格執(zhí)行各項合規(guī)工作要求，特別是在涉及信貸、大額資金支取等重大業(yè)務審批中不逆程序操作。
風險合規(guī)心得體會 3
為增強全行合規(guī)經(jīng)營管理意識，培育良好的合規(guī)文化，有效防范合規(guī)風險，依法合規(guī)經(jīng)營，龍川縣郵政銀行于20xx年2月17日開展了一次龍川郵政金融合規(guī)管理年活動方案學習會。領(lǐng)導和職員都積極參加了這次的學習會，學習氣氛濃厚，通過這次的學習，現(xiàn)將學習心得匯報如下：
一、學習合規(guī)，提高認識
在這次學習活動中我們系統(tǒng)地學習了方案要求的內(nèi)容，在學習會上我認真的做好學習筆記，通過學習，使我對合規(guī)管理有了更加深刻的認識，認識到目前新形勢下合規(guī)管理防范風險的緊迫性。通過學習，讓我在思想上形成了“合規(guī)操作、防范風險”的工作意識。通過此次合規(guī)管理學習，讓我找到了自我正確的價值取向，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識。
二、加強學習合規(guī)管理
“合規(guī)管理、防范風險”觀念，是我們時時、處處、事事應堅持的一個原則，這是需要一定時間來塑造的，而不是一朝一夕，一蹴而就的事情。特別對于剛接觸金融行業(yè)的我來說，不能僅僅認為就這一次的學習就能達到目的的，在今后的工作中要學習的還有很多。要繼續(xù)深入學習相關(guān)的.規(guī)章制度，要嚴格規(guī)范、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，只有這樣，業(yè)務操作中的風險才會得到有效的遏制。不僅合規(guī)管理意識要逐漸提高，我的崗位操作、業(yè)務技能還有待進一步加強。
三、合規(guī)管理從我做起
通過此次的合規(guī)管理學習，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和合規(guī)促進發(fā)展“的理念。作為一名普通員工，就應該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，踏踏實實地從每一項具體業(yè)務做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習慣。
學習會在短暫的一個多小時里結(jié)束了，時間雖短，但對我來說意義卻是重大的。通過學習，不僅讓我理解了合規(guī)管理的涵義，更對我的業(yè)務素質(zhì)和技能有了更高的要求，力求在日后的工作中積極規(guī)范的操作。
風險合規(guī)心得體會 4
在前段時間的學習教育活動中，我深刻認識到，郵儲銀行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設(shè)，必將為郵儲銀行經(jīng)營理念和制度的 貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點 粗淺見解。
第一，要把以"客戶為中心"的理念貫穿于我們工作的始終。"基礎(chǔ)牢固，穩(wěn)如泰山;基礎(chǔ)不牢，地動山搖".風險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要 作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務才有發(fā)展，員工的價值才能夠體現(xiàn)。如果每個崗位的員工 都能嚴格要求、嚴格規(guī)范、嚴格標準、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務操作中的風險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導、深入宣傳價值最大化、資本約束、全 面風險管理、風險與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進理念，讓全體員工了解資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟增加值、與薪酬分配的關(guān)系，自覺轉(zhuǎn)變觀念，將自身工作作為第一道防線納入 到風險控制體系中，引導和帶領(lǐng)全行員工形成規(guī)范操作，防范風險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務當作提升風險與回報管理水平的出發(fā)點和歸宿， 就能有效提高我行風險管理和內(nèi)控政策、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實，全面加強風險管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用。
第二，要更新服務意識�，F(xiàn)實看，銀行的業(yè)務基礎(chǔ)是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優(yōu)質(zhì)市場和優(yōu)質(zhì)客戶就沒有銀行的業(yè)務發(fā)展，
加強市場營銷是 目前提高我行核心競爭能力的當務之急。從我行看，我們的經(jīng)營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變，但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的 挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的.情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個性化服務，以全面優(yōu)質(zhì)的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立 強烈的市場意識，善于研究現(xiàn)實的和潛在的市場，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場，善于競爭優(yōu)質(zhì)客戶，通過有效的市場營銷促進業(yè)務的快速發(fā)展。特別是要準客戶定位，牢固樹 立為優(yōu)質(zhì)客戶服務的意識，因為20%的優(yōu)質(zhì)客戶將會給我們帶來80%的經(jīng)營利潤。
第三，要著實提高風險管理水平與技能。一方面，從我行自身來看，在銀行成本上受到諸多限制，包括財務成本、稅務成 本、撥備成本、資本金成本、風險損失成本等。在計劃經(jīng)濟體制下，我們很長一段時間忽略了成本的制約因素，盲目地增人增機構(gòu)增規(guī)模，不計成本造成了相當程度 的浪費。此外，我們的內(nèi)部管理在成本約束上也存在漏洞，缺乏控制節(jié)約成本的有效措施，許多領(lǐng)導到員工沒有很好地樹立節(jié)約成本的意識。實踐證明，無約束下的 經(jīng)營，就會增加經(jīng)營風險。因此，我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長，重規(guī)模、輕效益，重發(fā)展、輕風險，重投入、輕產(chǎn)出，重短期效益、輕長期效益的 局面，要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層，要學會在有成本制約條件下的健康發(fā)展，每項業(yè)務都要講成本管理， 每項經(jīng)營活動都要講成本制約，認真測算評估投入與產(chǎn)出的數(shù)額比例，追求效益的最大化。另一方面，國外先進銀行強調(diào)的"風險管理意識
和能力是以客戶為重要支 撐"的理念是我們?nèi)鄙俚�。作為一名員工，特別是作為一名領(lǐng)導，只有風險服務意識還不夠，還要有風險服務技能。要采取有效措施，積極培育員工的風險意識，讓 員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標準及紀律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實處，使警 惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入每個員工的心中，進一步加強內(nèi)部控制，增強自我約束和自我發(fā)展能力，為全面提升銀行的核心競爭力提供有效 保障。
第四，要樹立全面協(xié)調(diào)均衡的經(jīng)營理念。目前，我行利潤的主要來源還是依賴客戶業(yè)務，但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務遠遠無法達到市場的需求。隨著資本一級市場的發(fā)展，企業(yè)的融資渠 道逐漸拓寬，一些優(yōu)質(zhì)客戶已不再需要銀行的融資渠道。利率市場化的推進、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們?nèi)ニ伎冀窈蟮陌l(fā)展問題，真正的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行應該 在為客戶提供資金融通服務的同時，也能夠向客戶提供資金清算、財務顧問、財富管理服務等中間業(yè)務。現(xiàn)在，中間業(yè)務的內(nèi)涵在迅速擴充，提升客戶服務價值和對 客戶價值的最大挖掘，要求商業(yè)銀行實現(xiàn)資產(chǎn)、負債與中間業(yè)務的均衡發(fā)展。同時，由于中間業(yè)務的發(fā)展不受資本金約束，可以彌補資產(chǎn)負債業(yè)務發(fā)展受到的限制， 因此協(xié)調(diào)資產(chǎn)、負債和中間業(yè)務的發(fā)展，既是市場經(jīng)濟法則 對商業(yè)銀行的要求，也是商業(yè)銀行經(jīng)營規(guī)則的內(nèi)在要求。為上經(jīng)，我們郵儲銀行在發(fā)展業(yè)務的同時，要全力推進以員工為主體和核心、面向業(yè)務、面向管理、面向操作的 合規(guī)文化建設(shè)，通過強化教育培訓、
組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展，讓合規(guī)人人有責、合 規(guī)創(chuàng)造價值的觀念已深入人心。讓依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理，按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風。切實整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥，及時消 除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到，增強防范風險的能力，為業(yè)務持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。
風險合規(guī)心得體會 5
xxxx年3月11日我行展開了“合規(guī)管理年”活動的學習總動員會。通過我們深入學習，把理論具體化，根據(jù)實際建章立制，以規(guī)章制度管理人，以規(guī)章制度約束人，以規(guī)章制度培養(yǎng)人，以此我們要堅決遵循合規(guī)守紀的行為習慣。從“嚴”開始，抓實抓細，增強自己遵章守紀、依法合規(guī)經(jīng)營的觀念和抵御職務犯罪的能力。經(jīng)過學習，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規(guī)“意識。
有這樣一則笑話：一個人和他的女朋友逛街，看到紅燈便闖了過去。女朋友說，你連紅燈都敢闖，什么違法的事不敢做，就跟他分手了。他又結(jié)識了一個女友，逛街時，看見了紅燈，便老老實實地等，女友不高興了，說你連紅燈都不敢闖，還能干什么事？
這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規(guī)則的漠視。事實上，在我們的身邊，規(guī)則意識缺失的現(xiàn)象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現(xiàn)象，有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規(guī)則，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非�？膳碌氖虑�。
沒有規(guī)矩，不成方圓。法律和行業(yè)規(guī)則是社會運行、企業(yè)發(fā)展的基石，是社會有序運轉(zhuǎn)、企業(yè)健康發(fā)展、人與人和諧共處的基本元素。合規(guī)是銀行職業(yè)者的生命線。我們可以設(shè)想一下，如果法律富有彈性，形同虛設(shè)，社會必定混亂無序；如果規(guī)則可以靈活掌握，隨意調(diào)整，人人不擇手段，以實現(xiàn)一已私欲為目的，企業(yè)又會變成什么樣子？
遠的不說，從近年來，郵政儲蓄所發(fā)生的資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質(zhì)疑，員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單，“十案十違章”，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績，信貸業(yè)務發(fā)展的同時，提高現(xiàn)代經(jīng)營理念，深入推進違規(guī)積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié)。旨在提倡高標準的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范，弘揚誠信、合規(guī)、盡職等職業(yè)價值理念，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準。應該意識到，規(guī)矩不是阻礙個性發(fā)展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動力。
誠然，我們誰也不希望，一場運動式的教育活動之后，違規(guī)操作的問題卷土重來；不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連；不希望再有驚天動地的案件發(fā)生，卻只能在事后感慨萬千。因此，凡事堅持以人為本，建立起防范“人”險的長效機制，最為一名信貸員，我應該從自身做起，從小事做起，從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務做起，從這一分鐘做起。做一名合規(guī)守紀的信貸員，關(guān)健要樹立四種意識、做到兩個加強。四種意識為：一樹立合規(guī)辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事、憑經(jīng)驗辦事、憑習慣辦事的陋習，摒棄片面強調(diào)業(yè)務發(fā)展，忽視風險管理；片面重視市場開拓，忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀念，從管理的結(jié)構(gòu)和細節(jié)中加強風險管理和防控。二樹立責任意識，信貸員應本著對事業(yè)負責任、對領(lǐng)導負責任、對自己負責任，認真執(zhí)行各項規(guī)章制度，處理業(yè)務要認真審核各項要素。用制度規(guī)范工作和業(yè)務操作，將安全經(jīng)營貫穿于業(yè)務始終，杜絕風險控制“盲區(qū)”，有效防范操作風險。 三樹立監(jiān)督意識，員工相互之間不能盲目信任，領(lǐng)導和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎(chǔ)上，我們在處理問題的時候一定要形成自覺監(jiān)督的意識，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習慣。四樹立保密意識，信貸員要作好行內(nèi)貸款人員資料保密工作，更要作好為客戶的保密工作。兩個加強為：一要加強違規(guī)監(jiān)管力度，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度、違規(guī)操作業(yè)務的，不論是否造成經(jīng)濟損失，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進行相應的'處罰；二要加強工作作風建設(shè)，在工作作風上員工要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責。主動熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難，創(chuàng)造良好的服務環(huán)境。完成好領(lǐng)導交給的各項任務。在日常工作中，提高守法意識，從業(yè)務風險點和薄弱環(huán)節(jié)入手，加強規(guī)范化建設(shè)，對于業(yè)務操作違規(guī)的行為警鐘長鳴，從思想意識上和行動上自覺防堵不良貸款案件的發(fā)生。 心得二：風險合規(guī)學習心得體會 “零違規(guī)，防差錯，從我做起”這項活動開展已有兩個月了，在這段時間里，我行的每位員工，都在以自己的行動來參與這次活動。通過活動給我最深刻的體會就是：細心防差錯，粗心鑄大過。
銀行工作是風險性很高的一項工作，如果不按規(guī)章制度辦事，當風險發(fā)生時可能就會釀成嚴重的后果。所以在工作中，一定要按照相關(guān)規(guī)章制度去辦。以往總是認為，這樣也是小事那樣也沒有多大的事，很多的制度都沒有切實落實到實處，比如說有時臨時離柜一下馬上就回來時沒有鎖屏鎖箱;偶爾為了圖方便也沒有將大額現(xiàn)金全部放入保險柜等，這種現(xiàn)象現(xiàn)在已經(jīng)全部都得以糾正了，防范意識也得到了明顯的提高。我想，在我們前臺辦理業(yè)務，只要按制度辦事了，就會減少很多案件的發(fā)生。比如在開戶和掛失時，一定要認真審核客戶的有效證件的真實性，不要用復印件替客戶開戶和掛失，這樣就會有效的減少詐騙案件的發(fā)生;大額存取款時要審查是否屬于可疑交易和洗錢交易;自己保管的各種印章也要妥善保管好，不能借用給他人使用和加蓋。只要我們在辦理業(yè)務過程中始終認真仔細，堅持按制度辦事，就不會有風險的存在，相反如果我們粗心大意，不遵章守紀，隨時都有可能鑄成大過。 同時，我們還需要積極學習，不能抱著安于現(xiàn)狀、不思進取的想法，要讓自己更上一個臺階，獲得更大的發(fā)展。學習的積累相當?shù)闹匾�，加強學習，及時掌握新的知識，掌握熟練的技能，才能讓自己實現(xiàn)零差錯。學習能提高思想素質(zhì)，只有從思想上提高了，才能防止對金錢的誘惑與邪念。學習不能只滿足于理論方面，與同事之間的相互學習、相互交流經(jīng)驗也很重要。 總之，“零差錯，零違規(guī)”是一項長期而又艱巨的任務，我們一定會做到始終堅持，并且堅信“習慣成自然”的道理。相信自己，一定成功。
風險合規(guī)心得體會 6
風險合規(guī)是企業(yè)運營中一個至關(guān)重要的方面，特別是在今天這個競爭激烈、全球化程度日益加深的商業(yè)環(huán)境下。作為一名具有多年工作經(jīng)驗的從業(yè)者，我曾參與了許多風險合規(guī)案例的處理和解決，積累了一些寶貴的心得體會。在下面的文章中，我將分享幾個重要的方面，包括風險識別、合規(guī)管理和風險防范。
首先，風險識別是風險合規(guī)工作的第一步，也是最關(guān)鍵的一步。通過對企業(yè)內(nèi)外部環(huán)境進行全面、系統(tǒng)的評估和分析，我們可以確定潛在的'風險因素和可能出現(xiàn)的合規(guī)問題。例如，企業(yè)在國際市場上經(jīng)營時，經(jīng)常面臨各種文化差異、法律法規(guī)的差異等問題，因此需要特別關(guān)注與國際貿(mào)易、外匯管理和反腐敗等相關(guān)的風險。此外，企業(yè)內(nèi)部的人事變動、業(yè)務擴展和技術(shù)創(chuàng)新等也可能導致新的風險威脅出現(xiàn)。通過及時識別風險，我們可以制定相應的應對策略和措施，最大程度地減少風險對企業(yè)的影響。
其次，合規(guī)管理是風險合規(guī)工作的核心環(huán)節(jié)。在風險合規(guī)案例中，我們通常會面臨各種各樣的合規(guī)要求和規(guī)定，如財務報告合規(guī)、稅務合規(guī)、勞動法合規(guī)等。為了確保企業(yè)全面遵守這些合規(guī)要求，我們需要建立一套完善的管理體系，并制定相應的政策與流程。例如，要加強財務報告合規(guī)，我們可以建立財務內(nèi)部控制制度，確保財務信息的準確性和及時性；要加強勞動法合規(guī)，我們可以制定員工手冊，明確各項權(quán)益和義務，確保員工和企業(yè)的利益受到保護。此外，合規(guī)培訓、內(nèi)部審計、風險評估等也是確保合規(guī)管理有效性和可持續(xù)性的重要手段。
最后，風險防范是我們需要時刻警惕的一個方面。盡管我們已經(jīng)做了很多工作來識別風險并制定相應的管理措施，但風險本身是不斷變化的。因此，我們需要保持高度的警惕性和靈活性，在風險出現(xiàn)之前采取預防措施。例如，一些企業(yè)可能會面臨產(chǎn)品安全風險，為了最大程度地減少產(chǎn)品質(zhì)量問題的發(fā)生，我們可以建立嚴格的質(zhì)量控制體系，進行產(chǎn)品質(zhì)量檢驗和監(jiān)控。此外，加強對供應鏈的管理，與供應商建立良好的合作關(guān)系，也可以有效降低企業(yè)的運營風險。
總之，通過多年的工作經(jīng)驗，我深刻認識到風險合規(guī)在企業(yè)運營中的重要性。風險識別、合規(guī)管理和風險防范是風險合規(guī)工作的三個重要方面。只有通過全面、系統(tǒng)和持續(xù)的工作，我們才能更好地識別和應對風險，確保企業(yè)合規(guī)運營，并最大程度地降低風險對企業(yè)的影響。在今后的工作中，我將繼續(xù)學習和探索，并將這些寶貴的經(jīng)驗和體會運用到實踐中，為企業(yè)的風險合規(guī)工作做出更大的貢獻。
風險合規(guī)心得體會 7
銀行，一個每天與現(xiàn)金，存款貴金屬打交道的高危行業(yè)，且銀行案件無小事，因此，如何防范風險案件則成為了保障企業(yè)健康發(fā)展的重要基石。
哲學上講事物的發(fā)展是由內(nèi)外因共同作用的，內(nèi)因與外因即事物發(fā)展變化的內(nèi)部原因和外部原因。內(nèi)因指事物內(nèi)部諸要素之間的對立統(tǒng)一，也就是內(nèi)部矛盾。某事物與其他事物的對立統(tǒng)一，則是外部矛盾，即外因。辯證唯物主義認為，內(nèi)因和外因在事物的發(fā)展中是同時存在、缺一不可的，但二者的地位和作用不同。內(nèi)因是事物存在的基礎(chǔ)，是一事物區(qū)別于他事物的內(nèi)在本質(zhì)，是事物運動的源泉和動力，它規(guī)定著事物運動和發(fā)展的基本趨勢。外因是事物存在和發(fā)展的外部條件，它通過內(nèi)因而作用于事物的存在和發(fā)展，加速或延緩事物的發(fā)展進程，但不能改變事物的根本性質(zhì)和發(fā)展的基本方向。
所以，內(nèi)因是第一位的原因，外因是第二位的原因。唯物辯證法要求人們在具體分析矛盾和解決矛盾時，既要看到內(nèi)因的重要作用，同時也不可忽視外因的作用。在堅持“內(nèi)因論”的.前提下，不忽視外因的作用。形而上學則與之相反，主張“外因論”。認為事物的運動和發(fā)展完全是由外力推動的。
大家知道，內(nèi)控是銀行對內(nèi)部的風險防范控制。當一個員工出現(xiàn)問題時，我們要給予提醒、給予警告、給予處罰，目的在于警示、在于教育�，F(xiàn)在，各項制度要求異常嚴格，處罰力度越來越大，要求我們：“違規(guī)必糾、違規(guī)即究、違規(guī)嚴究”。
風險合規(guī)心得體會 8
總行在全行開展“合規(guī)大行動”活動，深入貫徹落實科學發(fā)展觀，堅持以管理促經(jīng)營、以改革促發(fā)展，圍繞影響全行管理質(zhì)量、管理水平、管理效能的關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點領(lǐng)域，長短結(jié)合，標本兼治，持續(xù)優(yōu)化制度流程，創(chuàng)新管理工具，完善管理機制，強化信息支撐，提高員工素質(zhì)，著力解決管理領(lǐng)域的基礎(chǔ)性、機制性和瓶頸性問題，提升管理科學化、精細化和信息化水平，進一步增強市場競爭力、風險控制力和價值創(chuàng)造力，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供堅強的管理基礎(chǔ)支撐。
通過開展“合規(guī)大行動”的學習，我深刻的熟悉到，合規(guī)大行動教育活動是在特定的歷史時期形成具有郵儲銀行金融特點的教育方式及與之相適應的治理制度和組織形式，是郵儲銀行治理經(jīng)驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現(xiàn)了郵儲銀行員工的價值準則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導務能力。下面，就這次“基礎(chǔ)管理提升年”活動的開展和“合規(guī)大行動”的學習獲得自己的心得體會：
一、加強合規(guī)大行動教育，是提高經(jīng)營治理水平的需要。
開展合規(guī)大行動教育強化學習提高熟悉樹立企業(yè)良好形象。我深刻的認識到加強合規(guī)大行動教育，是提高經(jīng)營治理水平的需要。開展合規(guī)大行動
教育活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。一方面，要統(tǒng)一各級領(lǐng)導對加強合規(guī)大行動教育的熟悉，使之成為企業(yè)合規(guī)大行動建設(shè)的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經(jīng)濟社會，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務、新知識更是層出不窮。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結(jié)構(gòu)，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要。認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經(jīng)濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經(jīng)營指導思想，增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。
要在我行內(nèi)部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經(jīng)營作風，營造良好的經(jīng)營環(huán)境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經(jīng)營風險和治理風險，維護和提升農(nóng)行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業(yè)合規(guī)大行動教育的熟悉，員工是企業(yè)合規(guī)大行動建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)大行動的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)大行動企業(yè)，更談不上讓員工遵紀守法。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業(yè)務培訓力求達到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實用性、提升性，力求使農(nóng)行員工隊伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)大行動建設(shè)的真正科學內(nèi)涵，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)大行動建設(shè)中去，增強內(nèi)控治理意識，狠抓基礎(chǔ)治理，促進依法合規(guī)經(jīng)營。
二、加強合規(guī)大行動教育，是建立長效發(fā)展機制的需要。
企業(yè)合規(guī)大行動教育建設(shè)是一項工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企業(yè)長遠發(fā)展的機制。從我行來看，他應該包括企業(yè)精神、價值觀念、企業(yè)目標、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標識等內(nèi)容，形成有自已特色的文化經(jīng)營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到農(nóng)業(yè)銀行應如何發(fā)展，員工在自己的崗位上應如何做好自己的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進;在農(nóng)行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過談熟悉，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規(guī)大行動，進而提高農(nóng)行的凝聚力、戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項工作結(jié)合起來，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強對易發(fā)不正當交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，果斷糾正經(jīng)營活動中違反商業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)大行動。最后要結(jié)合工作實際，認真開展規(guī)范化服務，按照總行各項規(guī)章規(guī)定中的條款，對一些細節(jié)問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業(yè)務經(jīng)營和柜臺服務形勢，認真總結(jié)和細分客戶群體和業(yè)務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創(chuàng)新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)大行動精華。
三、加強合規(guī)大行動教育，是提高經(jīng)濟效益的.需要。
加強合規(guī)大行動教育的主要目的，是通過提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內(nèi)控機制建設(shè)的傾向。二要建立健全各項規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經(jīng)營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問題。要認真借鑒國際先進經(jīng)驗，積極運用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，要重視貸款風險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風險提示，重視早期預警，認真執(zhí)行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經(jīng)濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規(guī)經(jīng)營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現(xiàn)身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
開展“合規(guī)大行動”的學習提高了我行員工的思想意識和業(yè)務規(guī)范的提升，為我行成為優(yōu)秀的上市公司打下堅實的基礎(chǔ)，全行員工更加緊密有效地圍繞在新一屆總行黨委的周圍，將郵行的未來建設(shè)的更加美好!
風險合規(guī)心得體會 9
5月24日，市行組織中層干部學習了省聯(lián)社李亞華理事長在紅安學習班上所作的“守規(guī)矩、防風險、建設(shè)合規(guī)銀行”黨課報告，讓我耳目一新，受益匪淺。李理事長用通俗易懂的文字、古今中外的案例以及自我解剖的勇氣，對全省農(nóng)商行當前工作中存在的問題及以后工作的思路指明了方向，極大地鼓舞了全省農(nóng)商行廣大員工的.斗志。
一、統(tǒng)一思想是做好工作的保障
李亞華理事長的報告從五個方面，對全省農(nóng)商行人闡明了統(tǒng)一思想的重要意義：全面落實中央維護國家金融安全精神的需要；全面落實省委、省政府抓好金融安全工作的需要；全面落實中央和省委關(guān)于加強國有企業(yè)黨的建設(shè)工作要求的需要；全面落實監(jiān)管措施的需要；全面落實省聯(lián)社黨委工作部署的需要。
二、遵守規(guī)矩是做好工作的基礎(chǔ)
古人云：沒有規(guī)矩，不成方圓。守規(guī)矩是全省農(nóng)商行員工最基本的要求，更是金融從業(yè)人員必須遵守的底線，特別是黨員干部絕不能凌駕于規(guī)矩之上。具體要遵守以下規(guī)矩：
一是要遵守政治規(guī)矩，即與黨中央保持高度一致。對不遵守政治規(guī)矩的，輕則斷送政治前途，重則斷送身家性命。
二是要遵守組織規(guī)矩，即個人不得對抗組織。對不守組織規(guī)矩、自我膨脹、蔑視組織的，必然受到組織處理。諸如戴季英、衡陽市破壞選舉案等。
三是要遵守工作規(guī)矩，即以制度為準繩。每個領(lǐng)導干部一定要敬畏制度，敬畏規(guī)矩，不得任性。
四是要遵守廉潔規(guī)矩，即不得以權(quán)謀私。古人云：無欲則剛。一旦私欲膨脹，將會害人害已。同時告誡每一位農(nóng)商行員工，千萬莫伸手，伸手必被捉。
五是要遵守道德規(guī)矩，即要有自我約束力。一旦突破道德底線，就會毫無廉恥，就會瘋狂。諸如《人民名義》中的公安廳廳長祁同偉、省委副書記高育良等。
三、防范風險是做好工作的前提
李理事長從當前全省農(nóng)商的各項業(yè)務發(fā)展逐一闡述，指出防范風險是全省農(nóng)商行面臨的重要任務，主要從七個方面進行了闡述：
一是要防范信用風險；
二是要防范市場風險；
三是要防范操作風險；
四是要防范流動性風險；
五是要防范案件風險；
六是要防范股東風險；
七是要防范聲譽風險。
四、合規(guī)建設(shè)是做好工作的必然
合規(guī)建設(shè)即是要營造人人合規(guī)、事事合規(guī)、時時合規(guī)、處處合規(guī)。只有全行上下人人從我做起，從工作中的細節(jié)做起，我們的事業(yè)才會蒸蒸日上，穩(wěn)健有序發(fā)展。同時對合規(guī)建設(shè)提出了具體的要求：
一是抓好風險管理；
二是抓好制度建設(shè)；
三是抓好操作指引建設(shè)；
四是抓好合規(guī)文化建設(shè)；
五是抓好大額貸款風險評估和不良資產(chǎn)處置機制；
六是抓好制度進系統(tǒng)；
七是合規(guī)銀行試點；
八是抓好合規(guī)教育建設(shè)；
九是抓好專項檢查治理；
十是抓好宣傳造勢；
十一是抓好考核獎懲。
五、人事管理是做好工作的關(guān)鍵
萬事由人做，萬事人優(yōu)先。只有用好人、管好人，一切工作才有可能，否則也是紙上談兵。對如何用好人、管好人主要從四個方面進行了規(guī)劃：
一是優(yōu)化員工招錄機制；
二是建立上派下掛機制；
三是建立干部智慧考評機制；四是完善退崗管理機制。
六、如何做一個對黨忠誠的人
對黨忠誠具體到每個人時，我們應該怎么做，李理事長給出了具體的答案，那就是：
一是要帶頭；
二是要講政治、講大局、講原則、講團結(jié)、講務實、講擔當、講紀律、講規(guī)矩。
七、當前意識形態(tài)工作應做什么
一是加強理論武裝；
二是嚴格工作責任制；
三是加強主流思想引導；
四是排查意識形態(tài)風險點；
五是把思想問題和實際問題結(jié)合起來；
六是強化工作考核問責。
風險合規(guī)心得體會 10
銀行合規(guī)風險管理心得體會 根據(jù)省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。 本人認真學習《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題
教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南�！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的'通報，使我更加認析到當前內(nèi)控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規(guī)章制度，加強內(nèi)控管理
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓，都反應出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。
風險合規(guī)心得體會 11
提升風險意識，增強合規(guī)理念
—— “ 我學習，我合規(guī)”心得體會 合規(guī)是銀行業(yè)一項核心的風險管理活動，健全、有效的合規(guī)風險管理機制，是實施以風險為本監(jiān)管的基礎(chǔ)，也是健全銀行內(nèi)控體系、提高市場競爭力的基石。五、六月是我們郵儲銀行的風險合規(guī)月，根據(jù)分行開展的“我學習，我合規(guī)”為主題的合規(guī)教育活動的精神，在分行相關(guān)部門的宣傳和組織活動下，作為一名普通的信貸人士，我積極、認真的參加了此次學習活動，認真領(lǐng)悟了活動精神，提高了風險防范意識，增強了合規(guī)經(jīng)營的理念，并且明晰了自己以后在崗位中的相關(guān)職責和風險注意事項。下面就此次合規(guī)學習總結(jié)出幾點體會。
一、加強風險合規(guī)教育，是樹立陽光信貸形象的需要。
俗語云：“無規(guī)矩，不成方圓”，我行在對各項業(yè)務的發(fā)展和各個部門的管理上都有著相關(guān)的規(guī)章制度，這些制度的制定并不是空穴來風，是經(jīng)過嚴密的設(shè)計和許多實際工作經(jīng)驗教訓中不斷總結(jié)出來的，各制度之間亦是相互制約、相互監(jiān)督來實施的。所以在我們實際工作中務必要嚴格按照規(guī)章制度辦事，養(yǎng)成良好的習慣，未雨綢繆，將風險防范于未然。做到制度先行，指示服從制度，信任不忘制度，習慣讓位制度。而作為一名信貸人士，在我今后的工作中我要不斷加強業(yè)務知識的學習和職業(yè)道德的培養(yǎng)，嚴格按照業(yè)務制度辦事，做到守法、合規(guī)。嚴格遵守“三查”、“八不準”制度，保持團隊的純潔，注重職業(yè)操守，樹立郵儲銀行陽光信貸的良好形象。
二、加強思想警示教育和執(zhí)行力建設(shè)，是有效內(nèi)控制度的保障。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件屢見不鮮，如近期煙臺銀行的的案件，這不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。所以我們必須采取相應措施，從源頭上加強預防�？v觀近幾年這些銀行職業(yè)犯罪行為，會發(fā)現(xiàn)其中一條重要的共性就是忽視思想方面的教育。我們平時過多強調(diào)了業(yè)務工作的重要性，而忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關(guān)系。在思想教育方面我們要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，做到合規(guī)在心中，時刻敲警鐘。另一方面，有效的內(nèi)控制度關(guān)鍵在執(zhí)行，以檢查促進和保障內(nèi)控制度的執(zhí)行，堅持查處違規(guī)不心軟，嚴懲違規(guī)不手軟，堅決不搞 “帶病”上崗，做到“有令則行、有禁則止”。在信貸方面，應注重現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查相結(jié)合、全面檢查與專項檢查相結(jié)合、自查與互查相結(jié)合、定期檢查與不定期檢查相結(jié)合，同時積極利用專項審計和全面審計，去貫徹制度、去發(fā)現(xiàn)問題，不定期對整改情況進行抽查落實，確保政令暢通。這是加強執(zhí)行力建設(shè)的基本要求，是合規(guī)文化的重要體現(xiàn)，合規(guī)就是效益，管理創(chuàng)造業(yè)績，實現(xiàn)由人的管理向制度管理再到人文管理的轉(zhuǎn)變。
三、改變服務觀念，更新服務意識，是有效防范風險，促進我行業(yè)務發(fā)展的內(nèi)在要求。
在此次學習過程中的1個案例分析讓我映像深刻，在案例中的銀行人士為了防范風險，保證客戶資金安全，提出了“延伸服務”的概念，即去到醫(yī)院去驗證客戶所說是否屬實。通過案例，我深刻的意識到，隨著歷史的發(fā)展，我們的服務也應跟上時代的`
潮流，不僅要在案件防范上，還應包括在發(fā)展業(yè)務上。在當前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創(chuàng)造個性化服務，以全面優(yōu)質(zhì)的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現(xiàn)實的和潛在的市場，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場，善于競爭優(yōu)質(zhì)客戶，通過有效的市場營銷促進業(yè)務的快速發(fā)展。特別是要找準客戶定位，牢固樹立為優(yōu)質(zhì)客戶服務的意識。
此次教育讓我更深刻領(lǐng)悟到“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念，并且更堅信了增強依法合規(guī)審慎經(jīng)營意識，能把我行各項經(jīng)營活動引向正確軌道，推進各項業(yè)務有好又快的發(fā)展。我相信通過全行員工的共同努力，郵儲銀行的明天會更好！
風險合規(guī)心得體會 12
近日，總行在全行組織開展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動，不斷增強員工合規(guī)理念，強化合規(guī)意識，提高合規(guī)經(jīng)營的自覺性。本人通過這次的學習活動總結(jié)了以下心得：
一、合規(guī)建設(shè)必須有完善的管理制度體系。必須有不斷構(gòu)建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機制作為基礎(chǔ)，我們必須找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)中存在的突出問題，從教育、制度、執(zhí)行、監(jiān)督、整改、獎懲等方面進行深入討論，促進合規(guī)文化深入推廣根植，保障全行各項業(yè)務又快又好的發(fā)展。合規(guī)建設(shè)不但是為農(nóng)行，而且是為他人，更是為自己，“合規(guī)是嚴肅的愛，是一種對每個人負責任的愛”。
二、我們要著力解決問題。要解決思想認識不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，接受合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習慣的良好氛圍，促進合規(guī)文化推廣的根植。合規(guī)文化宣講的成功實踐證明，無論做什么事，只要瞄準目標，認真抓，認真做，就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護你。很多人都認為一提到合規(guī)，就覺得受到了束縛、業(yè)務不好做了、發(fā)展也受到了影響，在接受合規(guī)管理時總會自覺或不自覺地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點“合規(guī)文化是立行之本，經(jīng)營之本”，合規(guī)與業(yè)務發(fā)展不是矛盾的、更不是對立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護著業(yè)務發(fā)展的秩序，擔負著為經(jīng)營管理保駕護航的職責和使命。
三、現(xiàn)實反映了合規(guī)建設(shè)的重要性。在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規(guī)建設(shè)的重要性，十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風險，杜絕違規(guī)操作，不給“事故”留下任何可乘之機。只有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的.發(fā)展。我們要經(jīng)常參加一些“學內(nèi)控制度，創(chuàng)合規(guī)文化”的活動，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業(yè)務活動，為全行業(yè)務實現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅實的合規(guī)基礎(chǔ)。
四、合規(guī)文化建設(shè)是一項十分艱巨而又意義重大的系統(tǒng)工程，我們大家必須再接再厲。結(jié)合日常業(yè)務工作提升年活動創(chuàng)新工作思想和方法，把合規(guī)文化建設(shè)各項工作深入開展下去，為打造優(yōu)秀大型上市銀行提供強有力的合規(guī)文化支撐！
風險合規(guī)心得體會 13
今年以來，在縣委、縣政府的堅強領(lǐng)導下，加快實施金融動能轉(zhuǎn)換，全力以赴推進重點風險企業(yè)處置化解和區(qū)域不良壓降，推動經(jīng)濟金融融合發(fā)展。
一、工作開展情況
�。ㄒ唬┮婪ㄌ幹弥攸c風險企業(yè)。目前全縣共有12家重點風險企業(yè)進入破產(chǎn)重整（清算）程序，工作中，建立“府院聯(lián)動”機制，積極引進戰(zhàn)略投資者，加快盤活土地、廠房等資產(chǎn)，目前12家重點風險企業(yè)破產(chǎn)重整（清算）工作正在依法有序推進，部分企業(yè)已完成破產(chǎn)重整（清算）。
（二）有序壓降區(qū)域不良。發(fā)揮銀行主體責任，協(xié)調(diào)銀行積極向上級行爭取打包、核銷資源，全力壓降區(qū)域不良貸款。今年以來，縣內(nèi)各銀行共通過打包、核銷等方式處置不良貸款約113。7億元，全縣不良貸款率持續(xù)下降。
二、下一步工作打算
�。ㄒ唬┤ΡＵ掀髽I(yè)融資需求。深入開展金融輔導員進駐企業(yè)工作，將縣重點工程、重點項目向縣內(nèi)銀行機構(gòu)推介，著力保障企業(yè)融資需求。圍繞要素跟著項目走原則，完善政銀企對接機制，將20xx年全縣重點工程項目推送至縣內(nèi)各銀行，為全縣重點工程項目提供資金支持，爭取20xx年一季度全縣本外幣貸款實現(xiàn)開門紅。
（二）有力化解企業(yè)債務風險。加強“府院聯(lián)動”，全力做好重點風險企業(yè)破產(chǎn)重整，協(xié)調(diào)多方力量，力爭一季度處置完畢，其他破產(chǎn)重整（清算）企業(yè)盡快結(jié)案。對于其他省市重點調(diào)度風險企業(yè)，將逐企對接、綜合研判，盡快確定后續(xù)處置方式，爭取用1—2年的時間完成處置。
（三）全面加強誠信社會建設(shè)。加強與法院協(xié)調(diào)聯(lián)動，完善金融案件審理和執(zhí)行運行機制，暢通審理綠色通道。依法嚴厲打擊惡意逃廢債務行為，維護正常金融秩序。抓好公共信用信息平臺建設(shè)運行，通過激勵與懲戒并重，努力營造講誠信、重信譽的濃厚氛圍。
金融風險合規(guī)心得體會篇為進一步普及金融法律知識、提高公眾金融風險防范意識，XX司法局按照省、市相關(guān)工作部署，多形式、多舉措開展金融風險防范法治宣傳活動，取得了顯著的成效。
一是擴大宣傳范圍。
依托“送法進農(nóng)村、進社區(qū)、進企業(yè)”等活動，將金融風險防范知識送到群眾身邊，進一步擴大宣傳覆蓋面。各司法所通過深入田間地頭、集市等人口密集場所開展集中宣傳、有獎知識問答、民警現(xiàn)身說法、律師進村宣講等多種形式的活動，宣傳普及防詐騙、金融風險防范等有關(guān)知識，幫助村民，尤其是老年人剖析詐騙分子的作案手法，提高對各類法律法規(guī)的理解。
二是集合眾力全民普法。
充分發(fā)揮“七五”普法講師團、法律顧問等團隊的專業(yè)優(yōu)勢，深入開展金融風險防范宣傳活動。推進落實“誰執(zhí)法誰普法”責任制，聯(lián)合銀行、公安局、綜治辦、法制辦等多部門，結(jié)合工作進行金融風險防范部署宣傳。“防范經(jīng)濟犯罪教育宣傳月”活動，深入中老年群體開展面對面宣傳教育，共同營造濃厚的防范金融風險氛圍。
三是創(chuàng)新載體全面普法。
利用新媒體互動性強、參與度高的優(yōu)勢，依托擁有10萬多用戶的'“掌上奉化”客戶端“奉化普法·七五普法在行動”專欄，持續(xù)40天推出以金融風險防范為主題的有獎法律知識有獎競賽，以輕松趣味的方式進一步傳播金融法律知識，強化市民群眾金融風險防控意識。借力網(wǎng)易奉化頻道和掌上奉化新聞客戶端，邀請廣大群眾參與觀看金融詐騙、非法集資、傳銷等犯罪案例的實時直播，增強群眾防騙意識。借力公交車普法宣傳陣地，通過在公交車車身噴繪“防范金融風險”“遵法守法”等相關(guān)法治宣傳廣告，潛移默化中提高群眾金融風險防范意識。
風險合規(guī)心得體會 14
為增強郵政金融業(yè)務合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化，2009年被確定為我行的“合規(guī)管理年”，當前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時期,開展合規(guī)建設(shè)推進年活動有著很強的現(xiàn)實性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設(shè)，必將為我行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。
通過參加市行組織的以“合規(guī)建設(shè)、規(guī)范流程、夯實基礎(chǔ)”為主題的“合規(guī)管理年”的學習，使我對合規(guī)管理有了更加深刻的認識，合規(guī)管理工作的第一步是要在全行范圍內(nèi)確立全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等的合規(guī)文化氛圍，這次學習正是一個很好的機會。
本次學習的主要內(nèi)容是：“合規(guī)管理年”活動的指導思想、組織領(lǐng)導成立情況、活動階段安排以及“合規(guī)管理年”的重點內(nèi)容，包括開展“四項評價”和發(fā)布實施“四個辦法等�！�
通過學習使我進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作
中，必須做好以下幾項工作，才能確保我行各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對我行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規(guī)章制度，加強內(nèi)控管理
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓，都反應出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，
在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。健全規(guī)章制度，嚴格內(nèi)部管理，是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。此外，我行還要求收集、整理了一些基礎(chǔ)管理工作的臺帳內(nèi)容，我們主要負責整理了職工花名、考勤登記、獎金分配等臺帳，這是加強基礎(chǔ)管理的一個很好的方法。
三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。
銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不
顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的'反面。
近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關(guān)系，限于既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。
四、銀行要建立正向激勵機制和相應的處罰機制
正向激勵措施是保證各種規(guī)章制度得以執(zhí)行的必要措施，但是一定的處罰機制也是必不可少的。只有兩者相結(jié)合，才能成為規(guī)章制度有效執(zhí)行的保障。
通過此次合規(guī)教育活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)
務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對郵政儲蓄銀行改革的信心，增強維護郵政儲蓄銀行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助，真心希望此后還有更多這樣的學習機會。
風險合規(guī)心得體會 15
當我們追憶那些難以忘懷的時刻，我們需要將我們的思考和感悟?qū)懴聛�，形成一份心得體會。一份優(yōu)秀的心得體會應該基于自己內(nèi)心最真實的想法，這樣才能寫出真正有價值的內(nèi)容。要想寫出優(yōu)秀的心得體會，我們可以從以下幾個方面入手：
首先，回顧整個經(jīng)歷，思考其中的收獲和教訓。要全面而細致地反思，不僅關(guān)注外在的成敗，還要關(guān)注內(nèi)在的成長和改變。通過深入思考，我們可以更好地理解自己的成長過程和取得的進步。
其次，要表達對經(jīng)歷的真實感受和情感體驗。心得體會不僅僅是簡單地總結(jié)，更要展示出我們對經(jīng)歷的獨到見解和深刻感受。用真實的情感表達，可以增加讀者對我們心得體會的共鳴和認同。
另外，要注重結(jié)構(gòu)和語言的組織。心得體會需要有清晰的邏輯結(jié)構(gòu)，要讓讀者能夠清楚地理解我們的思路和觀點。同時，在語言上要精煉準確，用簡練有力的'句子表達出我們的想法，讓讀者能夠流暢地閱讀和理解。
最后，要勇于分享和啟發(fā)他人。好的心得體會不僅是對自身經(jīng)歷的總結(jié)，還應該具有一定的啟發(fā)和價值。我們可以通過分享自己的心得，幫助他人在類似的經(jīng)歷中獲得更多的思考和收獲。
總之，寫一份優(yōu)秀的心得體會需要思考、思索和努力。只有通過深入思考和精心組織，才能寫出有價值、有啟發(fā)力的心得體會。
風險合規(guī)心得體會 16
回憶馬上過去的一年，我感慨萬千。20xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年，這一年我轉(zhuǎn)行進入證券行業(yè)，對我來說，這是一個布滿機遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，布滿了神奇，奇怪，時而豪氣萬丈，時而信念缺缺，這是一條布滿荊棘的道路，只要你能邁過一個個坎，同時也是通往光明的道路。
進公司已有兩個月，對于理財參謀這個崗位，沒有我想象中的簡潔，即需要對行情的了解，也需要對客戶有急躁，同時還需要溝通技巧。通過這兩個月的學習我學到了許多，不只是證券學問，更多的是對學習的方法，工作的態(tài)度，對待客戶的方式及溝通技巧。作為一個新員工特別感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學習，不斷的進步，漸漸的提升自身的素養(yǎng)與才能，領(lǐng)導和同事對我的支持與關(guān)愛，令我明白到人間的溫情，在此我向公司的領(lǐng)導以及全體同事表示最誠心的感謝，有你們的幫助才能使我在工作中更加的得心應手，也由于有你們，才能令到公司的進展更上一個臺階。
在這兩個月的時間里，我也看到了我的業(yè)績還狠不抱負，之中也存在著諸多問題，經(jīng)過自我反思，究其緣由主要有：
第一、缺乏正確的時間觀，總以為時間還有許多，其次、工作還不夠積極主動，可能是之前的工作性質(zhì)打算了我不需要特殊主動，只要等著領(lǐng)導安排，自己仔細完成就好。但現(xiàn)在做為理財參謀，我需要自己去開拓客戶，需要自己更加積極主動。
第三、業(yè)務水平還有待提高，無論是客戶溝通力量，還是市場分析力量都是我目前欠缺的。
因此，在接下來的時間里，我會從以下幾個方面著手：
第一、但凡預則立，不預則廢，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順當張開，因此我要先仔細做好接下來3個月的規(guī)劃，并按規(guī)劃實行。抓緊把之間鋪張的時間補回去。
其次、虛心求教。做為新員工，我要向領(lǐng)導學習，向老同志學習，向書本、向網(wǎng)絡(luò)學習，首先學習客戶溝通技巧，和客戶維護，取其之長，補己之短，夯實和提高自身業(yè)務力量。
第三、仔細做好客戶維護。作為理財參謀，客戶是我們一切工作開展的核心，在接下的時間，我會讓真的'做好客戶私檔性治理，盡可能的開掘客戶有用的信息，加以整理歸類。主動聯(lián)系溝通客戶，這也是我之前做得不夠的，雖然是銀行介紹的空戶，可能他們有些人由于臨時資金緊急，或年底事情忙，臨時不需要，但不代表他們以后也就不需要理財效勞，因此對于有潛力的客戶，我要坐好準時的跟進。
第四、做好銀行渠道的維護。銀行上市我們客戶的最主要來源。做銀行渠道維護時，首先先要認清銀行的需求，同時注意技巧。像我剛開頭只顧幫他們做事，以為只要幫他們做事，客戶就會源源不斷的介紹過來。可是客戶是自己的，不是開了個戶就完成任務，對銀行來說聯(lián)了三方任務九完成了，可是對我來說這才剛開頭，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護。因此我要合理的安排時間，平衡銀行與客戶之間的時間安排。
在接下來的20xx年，我會在保證仔細對待、重視工作的根底上，不斷完善和充實自己，提高自身素養(yǎng)。充分利用現(xiàn)有的資源，更進一步擴大對客戶的積存和維護。同時加強對分析力量的學習和提高，努力夯實和提高自能工作力量和業(yè)務水平。
風險合規(guī)心得體會 17
一、合規(guī)管理的內(nèi)涵
合規(guī)管理其實并不是什么陌生的東西。古話說:沒有規(guī)矩不成方圓。合規(guī), 顧名思義就是“循規(guī)蹈矩”, 按規(guī)則、規(guī)章、規(guī)定、規(guī)律、規(guī)范、規(guī)程、規(guī)章、規(guī)矩等辦事。據(jù)了解, 在國際上從事業(yè)務活動的商業(yè)銀行, 盡管其內(nèi)設(shè)機構(gòu)各不相同, 但他們幾乎都設(shè)有合規(guī)部門, 承擔著本行合規(guī)管理的任務。為了統(tǒng)一對合規(guī)部門的定性, 國際巴塞爾銀行監(jiān)管委員會 (以下簡稱“委員會”) 于2005年4月發(fā)布了《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》的指導原則文件 (以下簡稱《指導原則》) , 該《指導原則》指出, “一家銀行應該以自身風險管理戰(zhàn)略和組織結(jié)構(gòu)相一致的方式組織合規(guī)部門”。在該委員會此前下發(fā)的一份咨詢文件中, 對合規(guī)部門作了如下定義:“銀行合規(guī)部門是識別、評估、通報、監(jiān)控并報告銀行合規(guī)風險的一個獨立的職能部門�！睋�(jù)此可以認為, 銀行的合規(guī)管理就是對銀行合規(guī)風險的管理。那么, 銀行合規(guī)風險又是什么呢?上述《指導原則》文件給予了答案:合規(guī)風險“是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則, 以及適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則 (以下統(tǒng)稱‘合規(guī)法律、規(guī)則和準則’) 而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險”。因此, 從一定意義上說, 銀行合規(guī)風險也可稱之為銀行商譽風險或銀行誠信風險。事實上這類風險在國內(nèi)外銀行有些甚至是國際上著名的活躍銀行也是常有發(fā)生的。如美國花旗銀行因?qū)γ绹踩�、世通公司等做假冒賬行為進行隱瞞而被責令巨額罰款;花旗東京分行因違規(guī)辦理業(yè)務而被責令關(guān)閉在日本的部分銀行業(yè)務;中國銀行紐約分行因違規(guī)貸款而被美國貨幣監(jiān)理署責令罰款1000萬美元等等。這些都是近幾年來發(fā)生在國內(nèi)外一些大銀行中屬于合規(guī)風險的一些典型案例。為了滿足監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管要求, 防止合規(guī)風險的發(fā)生和其給銀行帶來的損失 (包括經(jīng)濟損失和聲譽損失) , 銀行必須遵循有效的合規(guī)政策和程序, 并在發(fā)現(xiàn)有違規(guī)情況發(fā)生時, 銀行管理層能夠采取適當措施予以糾正。綜上觀之, 銀行合規(guī)管理的內(nèi)涵實質(zhì)上是一種合規(guī)風險管理, 《指導原則》中甚至強調(diào):“合規(guī)應被視為銀行內(nèi)部的一項核心風險管理活動”。
二、合規(guī)管理是銀行內(nèi)部的一項核心風險管理活動
合規(guī)風險是一種綜合風險。合規(guī)風險既包括因銀行自身制度違規(guī)或行為違規(guī)、商譽失信等被監(jiān)管部門制裁、處罰或被客戶質(zhì)疑、譴責的風險, 也包括銀行內(nèi)部其他經(jīng)營機構(gòu)或員工未遵守合規(guī)法律、規(guī)則、標準等而給銀行帶來損失的風險。這些風險包括了經(jīng)營風險、政策風險、法律風險、操作風險、誠信風險、道德風險等。因此, 在一定意義上說, 合規(guī)風險也是一種綜合風險。
合規(guī)為銀行創(chuàng)造價值。合規(guī)風險管理過程, 是銀行主動避免違規(guī)事件發(fā)生, 主動發(fā)現(xiàn)并采取措施糾正已經(jīng)發(fā)生的違規(guī)事件, 其崗位手冊也是一個相關(guān)制度和相應做法持續(xù)修訂的周而復始的循環(huán)過程。這一過程是構(gòu)建銀行內(nèi)部控制機制的基礎(chǔ)和核心。合規(guī)和銀行的成本與風險控制、資本回報等經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系, 合規(guī)能為銀行減少損失、創(chuàng)造價值。
合規(guī)是銀行核心風險管理活動的重要內(nèi)容。合規(guī)管理是銀行一項核心的風險管理活動, 這是因為銀行風險管理的失控原因無非在于兩個方面:要么是銀行沒有好的制度, 要么是銀行員工因缺乏誠信與正直而不執(zhí)行制度。倡導誠信與正直的價值觀念與制定一套好的制度是合規(guī)管理極為重要的任務。銀行要保持基業(yè)常青, 又有持續(xù)的發(fā)展能力, 必須加強合規(guī)管理。
三、商業(yè)銀行加強合規(guī)管理的重要性和緊迫性
加強合規(guī)管理是實施以風險為本監(jiān)管的基礎(chǔ)。只有銀行管理好自身的合規(guī)風險, 監(jiān)督機構(gòu)的合規(guī)性監(jiān)督才可能有效。銀行內(nèi)部的合規(guī)管理和監(jiān)管當局的監(jiān)管是一個有效的互動過程。一方面監(jiān)管規(guī)則的出臺要更深入地征求銀行的意見, 使監(jiān)管規(guī)則更具操作性, 更符合銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的實際需求;另一方面, 銀行也應該主動爭取和利用在法律、規(guī)則和準則制定過程中體現(xiàn)自身的意見和需求, 主動爭取有利于銀行未來發(fā)展和業(yè)務創(chuàng)新的外部政策。如果監(jiān)管規(guī)則脫離了監(jiān)管對象的實際, 也就失去了監(jiān)管的意義。同樣, 如果銀行對監(jiān)管規(guī)則不熟悉、不了解, 難免會在經(jīng)營中出現(xiàn)紕漏, 就可能造成巨大的經(jīng)營風險和直接經(jīng)濟損失, 或?qū)︺y行聲譽造成極大破壞導致間接損失。注意處理好嚴格規(guī)范管理與發(fā)展創(chuàng)新的關(guān)系。
近年來, 按照監(jiān)管當局的要求, 國內(nèi)各家銀行開展了針對操作風險案件的專項治理, 查找、糾正和遏制合規(guī)風險、操作風險和歷史陳案, 這一過程是監(jiān)管機構(gòu)和銀行間整體聯(lián)動, 共同有效加大合規(guī)經(jīng)營力度, 規(guī)避風險的最好例證。因此, 在現(xiàn)實工作中, 一定要糾正過去那種采取規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的傳統(tǒng)理念, 糾正“貓捉老鼠”的認識, 和監(jiān)管機構(gòu)一起共同努力、共同研究防范風險的有效措施, 使長期以來困擾和制約銀行穩(wěn)健發(fā)展的違規(guī)經(jīng)營和道德風險得以有效遏制。
加強合規(guī)管理是商業(yè)銀行自身經(jīng)營發(fā)展的需要。合規(guī)是一門獨特的風險管理技術(shù)。目前, 全球銀行業(yè)已普遍認同把合規(guī)視作為一門獨特的風險管理技術(shù), 且有了相當快的發(fā)展, 合規(guī)風險已與銀行的其他風險一道納入到銀行的全風險管理框架之中。銀行界已經(jīng)充分認識到, 一方面, 為了滿足監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管要求, 防止合規(guī)風險的發(fā)生和其給銀行帶來的損失, 銀行必須遵循有效合規(guī)政策和程序, 加強合規(guī)管理;另一方面, 加強合規(guī)管理也是銀行嚴格內(nèi)控, 努力提高自身內(nèi)控建設(shè)和風險管理能力的一個重要的途徑。
舉例來說, 美國貨幣監(jiān)理署等監(jiān)管機構(gòu)針對美國近一、兩年出現(xiàn)的大銀行違規(guī)現(xiàn)象, 反思其對這些大銀行風險監(jiān)管的有效性問題。美國貨幣監(jiān)理署代署長朱莉·威廉姆斯在一次演講中談到, 聲譽風險是當今最令人困惑, 最難管理, 也是最令人畏懼的.風險, 這些聲譽風險危機導致許多銀行經(jīng)營管理者受到重創(chuàng), 不斷遭受法律訴訟甚至控告, 員工士氣受挫, 監(jiān)管機構(gòu)因此而加大監(jiān)管力度, 銀行遭受巨額罰款, 一些戰(zhàn)略舉措被迫放棄或擱置等。她認為, 不能孤立地看待聲譽風險, 要關(guān)注銀行是否具有一個合理的, 包括有效的結(jié)構(gòu)性治理決策環(huán)境;一個識別, 監(jiān)測和控制有關(guān)風險的權(quán)利制衡機制, 以及銀行的激勵機制是否能夠?qū)舅珜У膬r值和文化進行認可。更為重要的是銀行是否有反映銀行承受風險能力的道德準則和書面政策, 并是否切實貫徹并傳達給每一位員工, 在業(yè)務活動中恪守高度的道德準則。這一例證足以說明銀行內(nèi)部合規(guī)管理在銀行業(yè)務經(jīng)營中至關(guān)重要的作用。
合規(guī)管理工作日益成為一個專業(yè)化的職業(yè)階層。也正是在過去十幾年的國際金融市場和國際銀行業(yè)的風風雨雨的發(fā)展過程中, 隨著銀行業(yè)和監(jiān)管機構(gòu)對合規(guī)重要性認識的逐步到位, 全球銀行業(yè)的合規(guī)管理也在不斷加強。從合規(guī)管理職業(yè)人員隊伍建設(shè)狀況上可以看到國際銀行業(yè)對合規(guī)工作的重視程度:合規(guī)管理工作日益成為一個專業(yè)化的職業(yè)階層, 合規(guī)管理這一職業(yè)甚至成為近幾年全球銀行業(yè)加薪最快的職業(yè)。一些國際性活躍銀行的專職合規(guī)管理人員占銀行從業(yè)人員的比例在0.5%~1%之間, 如德意志銀行專職合規(guī)管理人員約600多人, 占其全球6萬從業(yè)人員的1%, 荷蘭銀行專職合規(guī)管理人員500多人, 占其全球10.5萬從業(yè)人員的0.5%。
銀行改革的新體制下更要注重合規(guī)管理。國內(nèi)銀行近年來已逐步認識到合規(guī)管理的重要性, 紛紛成立合規(guī)部門管理合規(guī)風險, 使其在制度梳理、業(yè)務流程再造、倡導誠實、守信、正直等道德標準或行為操守準則方面, 發(fā)揮著積極促進作用。在銀行的業(yè)務管理垂直化和組織結(jié)構(gòu)扁平化改革的過程中, 合規(guī)管理能為其提供必要的合規(guī)支撐, 顯示出了合規(guī)管理在推進銀行改革中的作用。如果沒有相應的合規(guī)機制建設(shè)和合規(guī)文化的滲透, 銀行業(yè)務管理的垂直化和組織結(jié)構(gòu)的扁平化可能會加劇銀行內(nèi)控各環(huán)節(jié)上的失控, 使銀行的內(nèi)部控制機制失效。
嚴重的合規(guī)缺陷會威脅到一家銀行的生存, 而好的合規(guī)管理則可以給銀行帶來競爭優(yōu)勢。這已經(jīng)成為銀行界的共識。
風險合規(guī)心得體會 18
風險防范是銀行每時每刻都存在的話題。每個銀行員工都必須深刻的認識銀行存在的風險和防范風險發(fā)生的方法。
銀行柜員一般指在銀行分行柜臺里直接跟顧客接觸的銀行員工。銀行柜員在最前線工作。這是因為顧客進入銀行第一類人就是柜員。作為銀行風險防范的第一線，柜員占到了一個舉足輕重的位置，如何減少這一風險就成為柜員們的一項重要工作。對進入工行已有十年的我來說，工作之余也是我考慮的一個問題，同時也了解到一些柜員風險防范認識不夠深刻所帶來的問題：
一、柜員疏忽大意，處理業(yè)務操作不當，造成大額記賬差錯。疏忽大意是柜員辦理業(yè)務時出現(xiàn)差錯的主要原因，特別是有些柜員覺得特別熟練的業(yè)務更加容易引起錯帳交易，一味地追求效率而不認真審核輸入內(nèi)容的準確性。開戶時戶名錄入錯誤;匯款業(yè)務金額，日期，姓名，賬號，匯款收款人姓名，身份證號碼，出生年月和有效期等極易錄入錯誤，而且錯了有時也比較難以發(fā)現(xiàn)。取款操作成存款造成了自己短款，如能及時發(fā)現(xiàn)還好，待客戶離開之后才發(fā)現(xiàn)就會造成嚴重的后果，這些都是有的`。所以我們辦理業(yè)務的過程中在提高效率的同時必須對每筆操作都認真地仔細核對確保正確的情況下才提交。
二、原始憑證保管不善，喪失記賬憑證，存在風險隱患。原始憑證是記載經(jīng)濟業(yè)務和明確經(jīng)濟責任的一種書面證明是記賬的法律依據(jù)。如果我們隨意的把客戶的憑證隨意亂丟，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們在每天的營業(yè)結(jié)束后勾兌流水時，必須保證我們辦理業(yè)務過程所產(chǎn)生的傳票完整不缺票，不跳票，與流水上保持一致，并且保證憑證上的要素齊全，沒有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒有辦理過該筆業(yè)務，而引起經(jīng)濟糾紛。填寫錯誤的憑證交回客戶自行作廢，辦理業(yè)務過程中打印的錯誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應柜員自行作廢，不能隨手丟棄。對客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。
三、柜員風險防范意識不強，代客填寫單據(jù)。代客戶填寫單據(jù)極易引起客戶糾紛，產(chǎn)生不必要的法律風險。在辦理業(yè)務過程中有時會遇到一些客戶抱怨自己填寫單據(jù)很慢趕時間或者自己不會填寫該單據(jù)要求柜員幫忙填寫，這時作為臨柜人員我們必須嚴格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對客戶的解釋工作，或者叫大堂經(jīng)理指導該客戶填寫單據(jù)確認客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務。
以上這些都是柜員平時業(yè)務處理時所能遇到的，這也是我這么多年工作中總結(jié)的一些現(xiàn)金柜員所經(jīng)常容易出錯的地方。所以作為一名工行員工來說，我們必須增強風險防范意識，規(guī)范日常業(yè)務操作，提高自身的業(yè)務技能水平，才能有效的節(jié)制以上內(nèi)容的發(fā)生，減少不必要的風險，這樣才能更好的為廣大工行的客戶提供良好服務，提升我們工行在客戶心里服務質(zhì)量，為工行的成長獻出自己的一份力量!
風險合規(guī)心得體會 19
合規(guī)，對于業(yè)務操作崗位的我，尤為重要。在我行舉行的《守規(guī)矩防風險建設(shè)合規(guī)銀行大討論》專題中，個個鮮明的案例回放，不僅使我們了解合規(guī)的重要性，更應在腦中懸掛警鐘，時刻敲響，規(guī)范自己的行為。
以下是我對合規(guī)教育活動的幾點體會：
一、心正，行正。由于銀行業(yè)的特殊性，直接與金錢打交道，因此首先須保持一顆正直的心，不妄生邪念。在職業(yè)上，講求道與德。俗語說：一失足成千古恨。如果不慎走錯路，就會迷失了方向，何談職業(yè)理想，何談社會貢獻，只能使自己陷于萬劫不覆的深淵。
二、對人，對已，對工作，有責任心。作為臨柜人員，每天上班，不論自己心情狀態(tài)如何，都要首先告誡自己，認真投入工作當中，按照規(guī)程辦好每一筆業(yè)務，并認真做好六個方面的工作：第一，要求自己在辦理業(yè)務時一定要認真,細心，做到一次過,盡量避免重復審查憑證;第二，統(tǒng)籌合理的安排自己的時間,不做無用功以便提高工作效率;第三，對于特殊的業(yè)務一定要在辦理時格外小心審核,合規(guī)操作;第四，在辦理業(yè)務時同事間要相互提醒,發(fā)現(xiàn)有任何不合規(guī)的問題時,一定要及時指出;第五，每日現(xiàn)金、重空一定要認真清點;第六，登記簿絕不流于形勢,一定要做到帳實相符。 現(xiàn)在,正值中行it藍圖上線的特殊時期，正值我高新區(qū)支行升為管轄行的轉(zhuǎn)型時期，合規(guī)操作,對中行的`發(fā)展有著至關(guān)重要的作用。我們每個人都要明確在履行職責過程中自己該做什么、不該做什么，自覺規(guī)范、約束自身的行為。這不僅是對客戶負責，對單位負責，最終是對自己負責。
三、加強業(yè)務學習，提升合規(guī)意識。合規(guī)操作，必先熟知銀行的各項規(guī)章制度及實際工作中的各項規(guī)范。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，話說“車行千里始有道”，因此，作為一線員工，不僅要提升自己的業(yè)務能力，同時也要學習如何規(guī)范操作，各項制度不能放松。可能有人會說“有些制度不過形式罷了”。其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是經(jīng)歷了許許多多續(xù)血的教訓總結(jié)出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才能更好地保護自已、單位和廣大客戶的利益。
合規(guī)，對于銀行來說，是一個永恒的話題。同時合規(guī)文化的建設(shè)也需要全體員工“從我做起”。
風險合規(guī)心得體會 20
在實際工作中，人們往往把誠信服務理解為刻板的服務需要，即態(tài)度好就等于服務好，其實不然，服務有其更深刻的內(nèi)涵，并且與嚴格執(zhí)行規(guī)章制度之間有著密不可分的聯(lián)系。
孟子曰：不以規(guī)矩，不成方圓。淮南子有訓：矩不正，不可為方;規(guī)不正，不可為圓，合規(guī)管理是金融業(yè)的生命保障線，對作為上百年歷史的銀行業(yè)來說，客戶是其發(fā)展的天然基石，質(zhì)量是其分展的永恒主題，形象是其發(fā)展的亮麗衣裳，而制度是其發(fā)展的根本保障。
合規(guī)作為一門獨特的銀行風險管理技術(shù)，如今已得到全球銀行業(yè)的普遍認同。合規(guī)風險也與銀行的其他風險一道，納入銀行的全風險管理框架之中。如何真正體現(xiàn)商業(yè)銀行應有的.誠信與正直的價值觀念，如何大力倡導建立銀行自身的合規(guī)文化，都已成為各家商業(yè)銀行探究的主題。
近年來，我行始終將完善制度、從嚴治行作為固本之策，以把握、誠信待客、建章立制、規(guī)范操作作為著力點，不斷加強合規(guī)建設(shè)和風險管理，通過學習教育使我們深刻認識到：只有把風險扼殺在搖籃中，才能最大程度地維護我行利益，最終使每一位員工受益，因為稠州行的發(fā)展與繁榮關(guān)乎我們每一位員工的利益。
合規(guī)是我行內(nèi)部的一項核心風險管理活動，合規(guī)操作是企業(yè)合規(guī)文化的重要構(gòu)成要素。"合規(guī)"包含著兩個層次的涵義：一是有一個"合格"的"規(guī)";二是大家都去"符合"這個"合格的規(guī)".在我行的內(nèi)部控制檢查中，曾發(fā)現(xiàn)了不少問題，例如授權(quán)流于形式，疏于審核相關(guān)信息;重控管理存在漏洞;查庫管理不夠規(guī)范;對賬管理不夠到位等等，從中揭示出我們?nèi)粘９ぷ髦械挠姓虏谎�，制度�?zhí)行不嚴的現(xiàn)象，這些檢查都給我們敲響了警鐘，合規(guī)就像一個警示牌，時刻提醒著我們要嚴格遵守法律法規(guī)和各項規(guī)章制度。風險防范有時就在一念之間，有責任心的人就能把風險拒之千里，沒有責任心的人是害已又害人，我們不能憑感情辦事，違規(guī)操作，最終自食其果。
當然，制度和規(guī)定有時和客戶需求會產(chǎn)生矛盾，客戶需求往往受到制度和規(guī)定的制約，作為員工的我們要把握，規(guī)范操作，控制風險，絕對不能以習慣代替制度，以人情代替紀律，以信任代替管理，不搞違規(guī)操作，堅持以誠相待，以高效率和高質(zhì)量取得客戶的信任。
恪守誠信，合規(guī)為本，讓我們嚴守行規(guī)，從我做起，從現(xiàn)在做起。我們沒有豪言壯語，只有樸實無華的言行;沒有光輝的事跡，只有平凡普通的工作;沒有英雄的形象，只有忙碌的身影。但就是這樸實、平凡和忙碌中，充分說明了我們對工作的熱愛和忠誠。我希望用我們的努力，用我們優(yōu)質(zhì)的服務做出更好的成績。
風險合規(guī)心得體會 21
開展這次風險合規(guī)年建設(shè)，我覺得非常重要，作為一名銀行從業(yè)人員，每位員工都必須遵守“未雨綢繆”勝過“亡羊補牢”，我們有太多的教訓，所以我們要養(yǎng)成自覺遵守各項制度的好習慣，不折不扣的維護和貫徹執(zhí)行，才能夠讓保證我們的業(yè)務有又好又快發(fā)展，作為一名會計，就更應該深刻理解合規(guī)文化建設(shè)，依法合規(guī)辦理業(yè)務，防范金融風險，抵制不良習慣的重要性。
1、加強業(yè)務學習
作為一名會計，要從抓日常的合規(guī)文化學習入手，使自己充分認識開展合規(guī)文化建設(shè)活動的重要意義。樹立“內(nèi)控管理無小事”觀念，吸取各類案件的教訓，增強風險防范意識。通過多種方式學習，使合規(guī)的觀念和意識滲透到思想、行為之中，人人都自覺遵循，事事都能合規(guī)，把合規(guī)變成一種最基本的要求，使合規(guī)成為自己的一種自覺行為。風險合規(guī)觀念,是我們時時應堅持的一個原則，當然也是需要一定時間來塑造的，不是一朝一夕、一蹴而就的`事情，不能簡單地認為通過一個階段的學習教育就能達到的，要長抓不懈。如果只是一味地走形式，應付上面檢查，到頭來必將會釀成案件風險。我們不但要重視業(yè)務經(jīng)營發(fā)展，更要重視風險防范工作。
2、增強風險意識
經(jīng)營銀行就是經(jīng)營風險，任何金融業(yè)務都有風險，只有采取識別、計量、監(jiān)測、控制的方法才能盡量避免風險。當前金融業(yè)務中出現(xiàn)的問題往往是由于工作人員風險意識薄弱、合規(guī)意識不夠造成的，這就導致了風險和隱患的產(chǎn)生。這就要求我們認真執(zhí)行各項制度。要從自己做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行檢查，落實檢查要求。要按照要求和頻次加強現(xiàn)場和非現(xiàn)場的監(jiān)控，定期和不定期地進行抽查與檢查，以起到增強風險意識，規(guī)范業(yè)務行為的效果。
3、正視問題，構(gòu)建金融合規(guī)管理體系
建立群防群治機制。從事后查向事前防轉(zhuǎn)變。要發(fā)動全員力量，共同參與，齊抓共管，切實提高全行員工依法合規(guī)經(jīng)營意識，增強執(zhí)行力，嚴格落實內(nèi)控制度，杜絕有章不循違規(guī)操作。建立監(jiān)督檢查長效機制。實行重點檢查與抽查相結(jié)合，現(xiàn)場檢查與調(diào)取掌握監(jiān)控相結(jié)合，對違規(guī)問題查實、查清、查準，。
通過這次風險合規(guī)學習，讓我樹立起了“合規(guī)人人有責”、“合規(guī)從我做起”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”和“合規(guī)促進發(fā)展”的理念。作為一名普遍員工，我應該在日常工作中將合規(guī)管理真正落到實處，自覺遵守合規(guī)經(jīng)營，規(guī)范操作，踏踏實實地從每一項具體業(yè)務做起，真正將合規(guī)作為一種意識來培養(yǎng)，最終養(yǎng)成良好的工作習慣。
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