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最新銀行業(yè)三違反自查報告
隨著個人素質(zhì)的提升，越來越多人會去使用報告，我們在寫報告的時候要避免篇幅過長。你所見過的報告是什么樣的呢？下面是小編為大家收集的最新銀行業(yè)三違反自查報告，僅供參考，歡迎大家閱讀。
為貫徹落實(shí)中央經(jīng)濟(jì)工作會議精神，引導(dǎo)銀行業(yè)回歸本源，專注主業(yè)，規(guī)范經(jīng)營行為，有效防控風(fēng)險，不斷提高服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效，銀監(jiān)會近日對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)下發(fā)了全面開展“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利”(下稱“三套利”)專項(xiàng)治理工作的通知。
據(jù)悉，本次專項(xiàng)治理工作是貫徹落實(shí)中央經(jīng)濟(jì)工作會議精神和銀監(jiān)會20xx年度工作計(jì)劃的具體部署，是針對當(dāng)前各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)等跨市場、跨行業(yè)交叉性金融業(yè)務(wù)中存在的杠桿高、嵌套多、鏈條長、套利多等問題開展的專項(xiàng)治理。
此舉意在縮短企業(yè)融資鏈條、降低企業(yè)債務(wù)杠桿、切實(shí)糾查偏離服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的業(yè)務(wù)和行為，使資金真正投向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)，提高金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力和水平。
其中，“監(jiān)管套利”治理方面，監(jiān)管部門意在治理銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通過違反監(jiān)管制度或監(jiān)管指標(biāo)要求來獲取收益的套利行為。例如，規(guī)避信用風(fēng)險指標(biāo)、資本充足指標(biāo)、流動性風(fēng)險指標(biāo)等，或違反宏觀調(diào)控政策套利、違反風(fēng)險管理政策套利、利用不當(dāng)競爭套利、增加企業(yè)融資成本套利等。
同時，銀監(jiān)會對“空轉(zhuǎn)套利”治理內(nèi)容也是全覆蓋。除了加強(qiáng)信貸“空轉(zhuǎn)”、票據(jù)“空轉(zhuǎn)”、理財(cái)“空轉(zhuǎn)”、同業(yè)“空轉(zhuǎn)”等治理工作，監(jiān)管部門還提到了同業(yè)存單的“空轉(zhuǎn)”治理工作。監(jiān)管部門要求銀行自查：銀行是否通過大量發(fā)行同業(yè)存單，甚至通過自發(fā)自購、同業(yè)存單互換等方式來進(jìn)行同業(yè)理財(cái)投資、委外投資、債市投資，導(dǎo)致期限錯配，加劇流動性風(fēng)險隱患;延長資金鏈條，使得資金空轉(zhuǎn)套利，脫實(shí)向虛。
而對于“關(guān)聯(lián)套利”治理方面，監(jiān)管部門主要是針對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)通過利用所掌握的關(guān)聯(lián)方或附屬機(jī)構(gòu)資源，借助設(shè)計(jì)交易結(jié)構(gòu)、模糊關(guān)聯(lián)關(guān)系和交易背景等方式，規(guī)避監(jiān)管獲取利益的套利行為而展開治理工作。
總體來看，銀監(jiān)會要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事會要切實(shí)負(fù)責(zé)同業(yè)、理財(cái)(資管)等通道類業(yè)務(wù)的發(fā)展規(guī)劃和風(fēng)險管控工作。通道類業(yè)務(wù)發(fā)展速度和規(guī)模過高且風(fēng)險管理能力明顯跟不上要求的機(jī)構(gòu)，應(yīng)制定切實(shí)有效的整改計(jì)劃。
對于交叉性金融產(chǎn)品，“三套利”整治工作要求的總體原則是，資金來源于誰，誰就要承擔(dān)管理責(zé)任，出了風(fēng)險就要追究誰的責(zé)任;相應(yīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)也要承擔(dān)監(jiān)管責(zé)任。而對于資金來源于自身的資產(chǎn)管理計(jì)劃，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要切實(shí)承擔(dān)起風(fēng)險管控的主體責(zé)任，不能將項(xiàng)目調(diào)查、風(fēng)險審查、投后檢查等自身風(fēng)險管理職責(zé)轉(zhuǎn)交給“通道機(jī)構(gòu)”。
監(jiān)管部門要求，20xx年xx月xx日前，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要全面完成自查、“上查下”以及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改和問責(zé)工作，并形成報告報送監(jiān)管部門。
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